ALERTA CONDUSEF A LA POBLACIÓN DE FRAUDES EN SOFOMES

Estas sociedades engañan a los clientes al tiempo de "disfrazar" sus actividades irregulares ante las autoridades. Foto: Archivo / El Sol de México

Arturo Lino / El Sol de México

Ciudad de México.- La Condusef alertó a la población de algunas Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofomes) que defraudan al realizar prácticas indebidas de captación de recursos del público, ya que no cuentan con las autorizaciones de las autoridades competentes.
El organismo defensor de los derechos de los usuarios de servicios financieros, destacó que estas sociedades engañan a los clientes al tiempo de "disfrazar" sus actividades irregulares ante las autoridades, mediante la captación de dinero de algunas personas bajo la figura de inversiones, con atractivos rendimientos.
Señala que de esa manera cometen un fraude al no devolver el dinero a la gente que confió su dinero en estas empresas que trabajan de manera fraudulenta. Detalló que en diciembre de 2011, se habían registrado ante la Condusef, 2 mil 570 Sofomes Entidades no Reguladas (E.N.R.) y otras 872 se encontraban en proceso de regularizar su registro.
De ese universo (3 mil 442), la mayoría opera de manera normal, pero existen algunas otras que al amparo de la figura y con nombres comerciales que se asemejan al de instituciones financieras como bancos o sociedades de inversión realizan operaciones de captación indebida bajo tres tipos de modalidades.
Por medio de la Referenciación: Estos intermediarios refieren a sus clientes a otras instituciones (nacionales o extranjeras) para que inviertan sus recursos en productos no autorizados.
Mediante la simulación: Algunas captan recursos "disfrazando" esta actividad por otra. Pretenden esquivar la normatividad ocultando la captación, afirmando recibir "capital" y no "depósitos".
Y la tercera de manera Directa: Las que ofrecen servicios de inversión y captan recursos del público en general, sin contar con la debida autorización de parte de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público o la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
Entre los casos detectados más recientes se encuentran RYM Capital Corporation, S.A. de C.V. Sofom E.N.R. y/o RYMCAPITAL LLC., Grupo Uharma de México, S.A de C.V. Sofom E.N.R., Servicios Integrales de Apoyo Mutuo, S.A. Sofom E.N.R y/o Financiera Comercial y Agropecuaria, y Soluciones Coyotepetl, S.A. de C.V. Sofom E.N.R.
Por ello, es importante mencionar que ninguna autoridad autoriza su operación, ni conoce, ni es responsable de verificar aspectos financieros y contables de las Sofomes E.N.R., como son: requerimientos de capital, solvencia financiera, calificación de cartera, nivel de riesgos y reservas contables, entre otros.
Sí estas entidades ofrecen atractivos rendimientos bajo cualquier tipo de figura, particularmente pagarés o cuentas de ahorro, la recomendación es no contratarla y denunciarla, pues a todas luces es un fraude.
De hecho, existen algunos casos documentados de personas que han depositado su dinero en Sofomes E.N.R. bajo la figura de inversionistas (socios simulados) y que después del tiempo convenido, se les ha negado la entrega del capital invertido, así como de los intereses devengados, lo que no solo ha puesto en evidencia la propia captación indebida sino también la operación de fraude, motivo por el cual se han visto imposibilitados a través de diversos procesos jurídicos de recuperar al menos sus aportaciones originales.
Por ello es fundamental realizar la denuncia oportuna de este tipo de operaciones ante las autoridades correspondientes.
Finalmente recomienda estar alerta ante el ofrecimiento de elevados rendimientos que están fuera de mercado y sólo invertir en instituciones supervisadas y autorizadas, para lo cual se puede consultar el Registro de Prestadores de Servicios Financieros de Condusef o el Padrón de Entidades Supervisadas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, en sus respectivas páginas de internet.