EVASIÓN FISCAL IMPARABLE

Enrique Del Val Blanco / Excélsior 

En las últimas semanas, a la par de la creciente información de que viene una fuerte crisis económica en todo el mundo ocasionada ya sea por la situación europea, por el precipicio fiscal de Estados Unidos, por la baja de crecimiento de China, por la corrupción rampante en Brasil o, incluso, por los barruntos en México debido a la inmensa deuda de estados y municipios, y el problema de pensiones, han aparecido noticias sobre los paraísos fiscales que siguen gozando de cabal salud.

Cuando uno piensa en paraísos fiscales se imagina pequeños países o islas, pero no es así; recientemente la Red de Justicia Fiscal (RJF), que es un organismo no gubernamental con miembros en diversos países, ha informado de los diez paraísos fiscales más importantes que tienen la mayor parte del dinero evadido, ellos son: Suiza, Islas Caimán, Luxemburgo, Hong Kong, Estados Unidos, Singapur, la Isla de Jersey en Gran Bretaña, Japón, Alemania y Bahrain.

Es decir, no se trata únicamente de pequeñas islas sino de países desarrollados, mismos que a pesar de su legislación o bajo al amparo de ésta permiten a grandes millonarios, narcotraficantes y evasores fiscales depositar su dinero en las diversas entidades financieras.

Ya en el año 2009, el G20 se comprometió a endurecer sus legislaciones para evitar la evasión de impuestos generalizada y el secreto bancario. Según la RJF se calcula que se pierden alrededor de 250 mil millones de dólares de pago de impuestos.

Suiza encabeza la lista ya que, gracias al cuento de su neutralidad, acapara la mayor parte del dinero. Estados Unidos, que son el quinto paraíso fiscal a pesar de la dureza de sus leyes, no han podido avanzar mucho en el tema; sin embargo, recientemente lograron obtener, bajo amenazas, los nombres de los clientes estadunidenses en los diez principales bancos suizos y con ello sentaron un precedente que tiende a eliminar el secreto bancario.

Un caso que ha acelerado estas acciones es el descubierto en el Banco HSBC, el cual ha tenido que agregar a sus reservas 800 millones de dólares para cubrir posibles multas del regulador norteamericano. Pero hay otros casos que también han salido a la luz pública, como las investigaciones iniciadas en contra de Citigroup y Standard Chartered, ya que presuntamente han permitido lavar dinero a narcotraficantes y terroristas. Se recuerda el caso del desparecido banco Wachovia, mismo que tuvo que pagar en el año 2010 más de 110 millones de dólares a la justicia estadunidense por haber lavado dinero de los narcotraficantes mexicanos y colombianos. Asimismo, está en curso una investigación por parte del gobierno alemán sobre el banco suizo UBS, gracias a la detención en Estados Unidos de un funcionario de ese banco, quien confesó que ayudaban a los principales clientes a evadir el pago de impuestos. Dicha investigación se ha extendido al banco Credit Suisse, tanto por parte de Alemania como por parte del gobierno francés.

También en Irlanda se ha destapado otro caso de evasión impositiva a cargo de la famosa empresa Microsoft, la cual, gracias a lo que los banqueros llaman eufemísticamente “ingeniería financiera”, ha logrado evadir impuestos por más de dos mil 400 millones de dólares; incluso su subsidiaria ubicada en Puerto Rico ha evadido impuestos en Estados Unidos.

En un estudio reciente, que abarca los años 1970-2010, se ha sabido que de cuatro países de África: Argelia, Egipto, Marruecos y Túnez, ha salido capital hacia paraísos fiscales por la asombrosa cifra de 453 mil millones de dólares.

Hasta ahora, las acciones gubernamentales en contra de estos paraísos fiscales no han dado el resultado esperado, no obstante las multas cuantiosas que se aplican. Esto, debido a la irresponsabilidad de los banqueros que se la siguen jugando, pues a pesar de las multas, continúa siendo un buen negocio el arriesgarse.

Un importante ejecutivo del Banco UBS, el señor Sergio Ermotti, dijo: “el secreto bancario ha muerto.” Confiemos que pronto así sea.