- La ley no obliga a los bancos a investigar a sus clientes en México, pero sí a identificarlos y monitorear operaciones, y en caso de detectar riesgos avisar al SAT y a la UIF.
La evasión de impuestos es la omisión del pago de obligaciones tributarias y la elusión es cuando se crea una estrategia ilegal para no pagar impuestos. (nico_blue/Getty Images)
José Avila -Expansión
Los bancos tienen un papel importante en la prevención y detección de actividades financieras ilícitas, pues son ellos los encargados de detectar primero operaciones de riesgo y de enviar reportes y avisos al Servicio de Administración Tributaria (SAT) y la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).
“¿Dónde está la actividad preponderante de la banca en prevención de lavado de dinero? En asegurarse que los recursos provienen de actividades lícitas: la venta de productos, la comercialización; cosas que sean congruentes con tu actividad primordial y que los recursos sean congruentes con el tamaño de las cosas que vendes, la operativa y logística que tienes”, explicó Rigoberto Borrego, académico y director de la Facultad de Finanzas de la Universidad Panamericana (UP)
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