Por: Alfonso Morquecho - El Economista
El 3 de noviembre, el Banco Central de Paraguay ordenó la intervención de Ueno Bank, un banco digital en expansión, porque su índice de solvencia cayó por debajo del 50 % del mínimo requerido. Tenía unos 2.9 millones de clientes, en un país con 6.4 millones de habitantes. La medida impidió a muchos ahorradores acceder a su dinero y desató un gran descontento social que ha provocado una crisis política en la que renunció el presidente del Banco Central y fue destituido el presidente de la República, Santiago Peña.
Esta situación nos recuerda la crisis financiera de 2008 en Estados Unidos, cuando el deterioro de los créditos hipotecarios de alto riesgo, conocidos como *subprime*, provocó pérdidas que comprometieron la solvencia y capitalización de numerosas instituciones financieras y contribuyeron a la quiebra de Lehman Brothers. En México, un antecedente similar ocurrió en 2020, cuando la CNBV revocó a Banco Ahorro Famsa por justamente incumplir los requerimientos mínimos de capitalización. Aunque las circunstancias son distintas, si nos muestran cómo el colapso de una entidad financiera puede poner en riesgo el patrimonio de los ahorradores.
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