- El impacto de la actual crisis bancaria en el PIB está aún por determinar
- La caída de la banca en bolsa se encuentra cerca de los niveles de peligro
- Si se contiene el contagio, el impacto en la economía será "muy limitado"
Foto de iStock
Vicente Nieves - Mario Becedas - elEcnomista.es
El sector bancario vuelve a estar en el ojo del huracán. La caída de varias entidades en EEUU y las fuertes turbulencias que está sufriendo en bolsa la banca regional americana (con un todavía leve efecto contagio en la europea) ha puesto a este sector, una vez más, en el disparadero. Aunque la situación dista mucho de lo acaecido en 2008, las comparaciones son inevitables por la cercanía del evento y por algunos parecidos. Para arrojar algo de luz a este todavía amago de crisis bancaria, los analistas de Oxford Economics han publicado un estudio en el que analizan el impacto de este tipo de quiebras/crisis en los últimos 150 años. Aunque parezca sorprendente, hay una parte buena: muchos de estos eventos generaron más pánico y miedo que daño real a la economía. La parte mala es que cuando la crisis bancaria es notable, el daño sobre el PIB es trágico.
Las fuertes y rápidas subidas de tipos de interés están dejando a la luz algunas de las fragilidades del sistema. La banca se financia a corto plazo, mientras que sus inversiones son de largo plazo y en muchos casos poco líquidas (hipotecas y otro tipo de créditos de largo plazo). La intensa subida de los tipos ha incrementado la competencia a la que se enfrentan los bancos por retener los depósitos.
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